近日，多家信托機(jī)構(gòu)被當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局接連重罰。中鐵信托、雪松國(guó)際信托、中信信托三家信托公司被處罰金均超百萬人民幣，總額高達(dá)1430萬元。

(資料圖)

7月21日，四川銀保監(jiān)局公布一則行政處罰信息，對(duì)中鐵信托罰款860萬元。其主要違法違規(guī)事實(shí)包括11項(xiàng)：高管履職未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)；未按要求對(duì)高管績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付；未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況；未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制；將信托財(cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益；信息披露不充分；通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資；貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用；為商業(yè)銀行規(guī)避監(jiān)管提供通道。

舒軍華、熊玲、張建華、陳恪、田小牛、舒世明、李正斌、何茜、劉松、王石等中鐵信托10名相關(guān)責(zé)任人被警告和罰款處分，共計(jì)被罰172萬元人民幣。其中，中鐵信托總會(huì)計(jì)師李正斌因未按要求對(duì)高管績(jī)效薪酬實(shí)行延期支付、未全面真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況、集合資金信托計(jì)劃突破合格投資者自然人人數(shù)限制被警告并處52萬元罰款。中鐵信托副總經(jīng)理舒軍華因?qū)⑿磐胸?cái)產(chǎn)挪用于其他信托計(jì)劃分配收益、通過股權(quán)投資方式變相為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供債務(wù)性融資、貸后管理不到位導(dǎo)致信托資金被挪用，被警告并處22萬元罰款。

此外，中鐵信托財(cái)富總部總經(jīng)理張建華被警告并處16萬元罰款，財(cái)富管理總部副總經(jīng)理劉松被警告并處20萬元罰款。

中鐵信托有限責(zé)任公司，原名為衡平信托有限責(zé)任公司，成立于2002年，注冊(cè)資本為50億元，總部位于四川省成都市。中鐵信托大股東為中國(guó)中鐵股份有限公司，持股78.91%。

7月22日，雪松國(guó)際信托股份有限公司因違規(guī)投資設(shè)立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易、未有效履行管理職責(zé)、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款且關(guān)聯(lián)交易未報(bào)告、違規(guī)向地方政府提供融資及接受地方政府擔(dān)保等4項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被江西銀保監(jiān)局處以440萬元罰款。

雪松國(guó)際信托是一家以信托業(yè)務(wù)為主業(yè)的全國(guó)性非銀行金融機(jī)構(gòu)。其前身為江西省國(guó)際信托投資公司，成立于1981年6月，注冊(cè)資本為30.05億元，曾用名包括江西國(guó)際信托投資股份有限公司、江西國(guó)際信托股份有限公司、中江國(guó)際信托股份有限公司。

在前述處罰中，裘強(qiáng)等7名雪松國(guó)際信托相關(guān)責(zé)任人被一同處罰。裘強(qiáng)曾任原中江信托（現(xiàn)雪松信托）董事長(zhǎng)職務(wù)，對(duì)雪松國(guó)際信托股份有限公司違規(guī)投資設(shè)立非金融子公司并開展關(guān)聯(lián)交易、未有效履行管理職責(zé)、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款且關(guān)聯(lián)交易未報(bào)告的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被予以警告和禁止終身從事銀行業(yè)工作。據(jù)公安部2021年發(fā)布的通緝令，2018年12月13日，江西省公安廳開始偵辦裘強(qiáng)涉嫌洗錢、賭博犯罪案，該案主要犯罪嫌疑人裘強(qiáng)涉嫌洗錢罪和賭博罪，目前在逃。

此外，雪松國(guó)際信托易勤華、周躍明、鄭華、章明明、劉磊、張新辰等六人被予以警告，其中三人共計(jì)被處罰30萬元。

7月22日，北京銀保監(jiān)局發(fā)布罰單，中信信托因貸后管理不到位、未履行謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，信托項(xiàng)目資金投向不合規(guī)，內(nèi)控制度建設(shè)存在不足等3項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正，并給予合計(jì)130萬元罰款的行政處罰。此外，對(duì)相關(guān)責(zé)任人李革給予終身禁止從事銀行業(yè)工作的行政處罰。李革曾任中信信托原資本運(yùn)營(yíng)二部總經(jīng)理，2021年初中信集團(tuán)官網(wǎng)發(fā)布，稱李革因生活腐化墮落，違規(guī)從事營(yíng)利活動(dòng)，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款等，被開除黨籍。

中信信托是以信托業(yè)務(wù)為主業(yè)的全國(guó)性非銀行金融機(jī)構(gòu)，成立于1988年3月，注冊(cè)資本為112.76億元，公司由中國(guó)中信有限公司持股82.26%，中信興業(yè)投資集團(tuán)有限公司持股17.74%。

澎湃新聞(www.thepaper.cn)記者注意到，在前述三家信托機(jī)構(gòu)被當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局列出的違法違規(guī)事實(shí)中，管理問題被多次提及，包括：貸后管理不到位；未有效履行管理職責(zé)；印章管理不規(guī)范、重要憑證及員工行為管理不到位；未謹(jǐn)慎管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。此外，資金挪用問題、資金投向不合規(guī)等問題也頻現(xiàn)。

“今年以來，信托業(yè)罰單所述的違法違規(guī)事項(xiàng)，從具體業(yè)務(wù)的事前、事中、事后管理，到公司經(jīng)營(yíng)管理、相關(guān)信息披露，較往年更加全面且深刻。”用益金融信托研究院研究員喻智向澎湃新聞?dòng)浾叻治觯斑@里既有行業(yè)共性的問題，在過去長(zhǎng)期的非標(biāo)業(yè)務(wù)中累積的違規(guī)操作，也有監(jiān)管層深化行業(yè)清理整頓的因素所致?！?/p>

盡管以往收到大額罰單的信托機(jī)構(gòu)在業(yè)界口碑不一，喻智表示，機(jī)構(gòu)的口碑更多是從產(chǎn)品兌付方面體現(xiàn)，而罰單更多體現(xiàn)的是信托公司的違法違規(guī)事項(xiàng)。“監(jiān)管層對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)中的違規(guī)行為的監(jiān)管是一視同仁的，只是風(fēng)險(xiǎn)較高的信托公司可能會(huì)收到更多的罰單而已?！?/p>

也有業(yè)內(nèi)專業(yè)人士表示信托公司受處罰，說明信托公司在業(yè)務(wù)開展過程及內(nèi)部治理中存在違法違規(guī)的事實(shí)。處罰是對(duì)信托公司的指導(dǎo)與警示，罰單只是手段，實(shí)質(zhì)是為了規(guī)范行業(yè)行為及防范金融風(fēng)險(xiǎn)，為信托業(yè)長(zhǎng)久穩(wěn)健發(fā)展做奠基。

喻智認(rèn)為，近期多家信托機(jī)構(gòu)大額罰單頻出是監(jiān)管力度不斷加強(qiáng)的結(jié)果。據(jù)專家預(yù)測(cè)，大額的罰單體現(xiàn)出嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)并沒有放松，預(yù)計(jì)伴隨著資管新規(guī)的落地及信托風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的逐步釋放，監(jiān)管層對(duì)信托公司的處罰可能會(huì)依然維持高位。